近几年，财富管理被提及的频率越来越高，除了由于互联网使信息传播越来越透明之外，财富管理服务的下沉也是使其成为人们生活中不可或缺的一部分的重要原因。从最早期的“土豪”存钱投资到现在的中产阶级理财意识的崛起，需要进行财富管理的人群基数正处于量变阶段。
基于此，越来越多的金融公司开始在财富管理方面跃跃欲试，试图满足众多用户在财富管理方面的需求。但是，目前我国居民在财富管理方面存在的问题，不仅仅在于产品稀缺，更重要的在于如何降低财富管理的门槛，为每一位用户提供专业的“咨询师”，帮助他们实现专业财富管理、科学规划投资的目标。
作为金融科技行业的引领者，凤凰金融在发展的过程中主动探寻用户在财富管理方面的需求，依托大数据、人工智能、云计算等新技术，从产品端和服务端不断打磨产品，致力于为用户提供多元的投资产品和定制化的专业智能服务，为用户打造更契合自身需求的财富管理方案。
为了给用户提供更好的服务，凤凰金融搭建了不同的系统，如，凤飞引擎系统。它可以对数以百计的营销渠道，包括应用市场、信息流、搜索引擎等，进行实时检测，并通过人工智能等技术对不同渠道的获客成本和客户质量进行分析，动态调整在不同渠道的资源投放，实现ROI的最优化。
此外，凤凰金融还搭建了凤凰真准系统。这款智能家庭财富管理产品，不仅降低了广大用户的理财门槛，还通过简单、便捷的问答测试快速获得用户的财产情况、财富管理目标以及能够承受的风险等信息，对客户目前的财富管理组合进行有效诊断。同时，凤凰金融线下财富管理中心的顾问在深入了解客户的财富规划及目标后，有针对性的向高净值客户提供交互性更强的面对面家庭财富管理规划及与其相关的咨询服务。
如果想要获得定制化的智能财富管理方案，用户只要打开凤凰金融APP，点击底部的“理财”栏，就能够在“更多服务”中看到“凤凰真准”，点击一下，就可以在一分钟内，通过回答问题获得一份专属的、定制化的财富管理方案，既科学智能，又省时省力。
凤凰金融不断满足用户在财富管理方面需求的同时，也在不断完善客户体验。其推出的“立体式客户服务体系”，将线上与线下结合，以线上官网和APP财富专区的客户服务为主，配合线下专属财富顾问的面对面服务，让用户全方位体验凤凰金融员工的专业知识与服务水平。
凤凰金融之所以能够在财富管理方面形成一套完整的服务流程，这与其人才全球化的战略方针有着不可分割的关系。凤凰金融财富管理中心管理团队大多数员工都曾在全球知名的金融或科技企业担任管理职位，为凤凰金融财富管理全球化奠定了良好的人才基础。
财富管理必定是金融行业未来发展的一个热门板块，相关金融服务平台想要获得用户青睐，除了提供多元化的产品之外，优质的服务也是决胜的关键。而这正是凤凰金融在五年内获得超过1200万用户认可的重要原因。